中信银行成为第二家公告发生票据风险的银行。

中信银行28日晚间公告称，兰州分行发生票据无法兑付风险事件，经核查，涉及风险资金金额为9.69亿元。

“目前，公安机关已立案侦查，并已冻结相应资金和相关资产。还在积极配合公安机关开展资金追查工作，最大限度保证资金安全。”中信在公告中称。

由于近日票据案件蔓延，一定程度上影响票据贴现利率出现大幅反弹。

在实体经济或资本市场向好的情况下，以此方式相当于“打白条”，借钱炒股。赚了钱，还给银行C，将票据赎回，再暗渡陈仓地放回农行保险库。

2015年上半年，中国股市走出一波轰轰烈烈的上涨行情，上证指数涨幅也一度超过五成，一时间，大量资金借道空壳公司签发的没有任何资产抵押和贸易背景的商票进入股市，但2015年6月股灾后，股市出现剧烈波动，包括场外配资业务等“爆仓”，大幅亏损。

究其原因，一位大行资产负债部人士认为，中介机构鱼龙混杂缺乏监管，很多都是无任何资产的空壳公司，以“一票多卖”方式套取银行资金“借新还旧”。

“对银行来说，一是说明银行内部风险防范意识不强，二是银行票据人员可能前期被套，试图弥补亏损，最终越陷越深，直至东窗事发”。该中介人士表示。

买入返售业务，又被称为逆回购，指银行在购买交易对手所持有的尚未到期的已贴现或已转贴现的商业汇票同时，约定在未来某一日期由交易对手购回原商业汇票的业务行为。对银行来说，因票据属于其信贷资产规模的一部分，它们有寻求以转贴现的方式，将规模从表内转到表外的动力。

监管部门已对票据市场加强监管。

2015年12月31日，银监会下发《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（银监办发［2015］203号）（203号文），对银行业金融机构2015年上半年票据业务现场检查后作出风险提示，发现的违规问题包括：通过票据转贴现业务转移规模，削减资本占用，利用承兑贴现业务虚增存贷款规模；利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标；发放贷款偿还垫款，掩盖不良等七方面。

通知强调，各金融机构不得办理无真实贸易背景的票据业务，已办理承兑、贴现的各种凭证原件要注明银行信息等，防止虚假交易及发票重复使用。

截至2015年11月末，金融机构票据融资规模为4.64万亿元人民币，占各项贷款总额的比例接近5%。